Analista de PLD Sênior

COMO SEU TRABALHO PODE TRANSFORMAR O MUNDO! Missão da área: Contribuir para o fortalecimento e a evolução contínua do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), promovendo a efetividade dos controles, a mitigação de riscos e a conformidade das operações nacionais e internacionais. Aqui suas responsabilidades serão: Monitoramento e controles de riscos de PLD: Ser responsável por conduzir investigações e análises de clientes de maior risco (Due Diligence Aprimorada - EDD), elaborando pareceres técnicos e recomendações para subsidiar decisões; Monitoramento Transacional: Desenvolver, revisar e calibrar regras e cenários de monitoramento, identificar novas tipologias e padrões de comportamento suspeito, avaliar a efetividade dos controles e propor melhorias para otimização da detecção de riscos de PLD/FT; Atuar como referência técnica, realizando revisões de qualidade, apoiando investigações complexas, identificando oportunidades de melhoria e promovendo a padronização e consistência das análises; Avaliar riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e mercados, propondo controles e medidas de mitigação compatíveis com o perfil de risco das operações; Demais atividades do Programa de Compliance da Hotmart- atuar como apoio em outras atividades do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de PLD. Qualificações que você precisa ter: Experiência sólida em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), preferencialmente em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs ou empresas com programas estruturados de PLD/FT, incluindo regulamentação aplicável à PLD/FT (Lei nº 9.613/1998 e da Circular BCB nº 3.978/2020); Experiência prática na condução de processos de Due Diligence Aprimorada (EDD), incluindo investigações de clientes de alto risco, análise de beneficiários finais (UBOs), pessoas expostas politicamente (PEPs), sanções e riscos reputacionais; Experiência em monitoramento transacional, incluindo desenvolvimento, revisão e calibração de regras, identificação de tipologias de lavagem de dinheiro, investigação de operações suspeitas e avaliação da efetividade dos controles; Capacidade analítica e investigativa para interpretar dados transacionais, identificar comportamentos atípicos, avaliar riscos e elaborar pareceres técnicos fundamentados; Experiência na avaliação de qualidade de processos de PLD/FT, identificação de oportunidades de melhoria e desenvolvimento de indicadores de desempenho e efetividade; Inglês avançado, com capacidade de compreender documentos técnicos e regulatórios e interagir com equipes e stakeholders internacionais. Habilidades que são diferenciais: Conhecimento de regulamentações internacionais de PLD/FT, especialmente relacionadas à União Europeia e aos Países Baixos, incluindo Wwft e requisitos aplicáveis a instituições de moeda eletrônica (EMIs); Experiência com ferramentas de screening e monitoramento, como LSEG World-Check One, e soluções de monitoramento transacional; Conhecimento de SQL para extração, tratamento e análise de dados; Experiência em automação de processos e utilização de ferramentas de inteligência artificial para otimização de atividades e controles de PLD/FT; Experiência em operações de pagamentos digitais, marketplaces ou plataformas com atuação internacional. POR QUE TRANSFORMAR AO NOSSO LADO? Plano de saúde e odontológico com cobertura nacional, sem custo para o colaborador e com coparticipação para cônjuge e dependentes; Vale refeição/alimentação (Flash - bandeira Visa); Benefício flexível (Flash Multibenefícios - bandeira Visa), podendo ser destinado à alimentação, refeição, mobilidade (aplicativos de transporte, combustível, transporte público em SP), cultura, saúde e educação; Previdência privada; Vale transporte; Seguro de vida; Wellhub; Auxílio creche para filhos de até cinco anos; Budget de educação: valor destinado aos investimentos relacionados à sua educação, de forma a contribuir para desenvolver e potencializar suas competências; Incentivo ao aprendizado de idiomas por meio de plataforma online; Baby On Board: benefício oferecido para as pessoas que estão se preparando para a maternidade e paternidade; Licença maternidade estendida (180 dias); Licença Paternidade estendida (30 dias); Conexa Saúde: acesso online gratuito a profissionais da área da saúde - Nutricionista e Psicólogo; Participação anual nos lucros e resultados da companhia (PLR); Hotmart Recharge: bônus de 30% do salário bruto mensal, pago após cumprir o período aquisitivo de férias de 30 dias. VEM PRA HOTMART Fazer parte do nosso time é ter a certeza de que seu trabalho transforma vidas em escala global. Vem para a Hotmart e faça parte dessa transformação!